Πολιτική AML και Επαλήθευση Λογαριασμού

Η ασφάλεια των συναλλαγών σας είναι προϋπόθεση για κάθε τίμιο παιχνίδι. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με σαφήνεια πώς εφαρμόζουμε τους κανόνες κατά της ξεπλύματος χρήματος και πώς επαληθεύουμε τον λογαριασμό σας στο Golazzo Casino.

Η δέσμευσή μας κατά της ξεπλύματος

Λειτουργούμε με άδεια της Curaçao eGaming (αρ. 8048/JAZ2022-014) και εφαρμόζουμε πλήρως τις υποχρεώσεις κατά της ξεπλύματος χρήματος (AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που απορρέουν από αυτή. Από το 2022, έτος ίδρυσης της πλατφόρμας μας, έχουμε καθιερώσει εσωτερικές διαδικασίες ταυτοποίησης, παρακολούθησης συναλλαγών και αναφοράς ύποπτης δραστηριότητας.

Ο σκοπός είναι απλός: να διασφαλίσουμε ότι κάθε ευρώ που κατατίθεται ή αναλήφτεται στην πλατφόρμα μας προέρχεται από νόμιμη πηγή και πηγαίνει στον νόμιμο κάτοχο του λογαριασμού. Γι' αυτό δεν δεχόμαστε κρυπτονομίσματα και περιορίζουμε τις συναλλαγές σε EUR, τον μοναδικό νόμισμα του λογαριασμού σας.

Πότε σας επαληθεύουμε

Τρία στάδια επαλήθευσης

Η επαλήθευση ταυτότητας (KYC) δεν γίνεται όλα μαζί, αλλά σε συγκεκριμένα σημεία της σχέσης μας με εσάς. Έτσι διατηρούμε τη διαδικασία γρήγορη για τους περισσότερους παίκτες και εμπεριστατωμένη όπου χρειάζεται.

• Κατά την εγγραφή: επιβεβαιώνουμε το ονοματεπώνυμο, την ημερομηνία γέννησης και τη διεύθυνση σας, και ελέγχουμε ότι δεν έχετε αυτοαποκλειστεί ή βρίσκεστε σε χώρα με περιορισμούς (USA, UK, Κάτω Χώρες, Βέλγιο, Γαλλία, Ισπανία, Ιταλία, Γερμανία).
• Πριν από την πρώτη ανάληψη: απαιτείται πλήρης επαλήθευση με έγγραφα ταυτότητας, απόδειξη διεύθυνσης και απόδειξη ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής.
• Σε όρια και όγκους: εφόσον οι συναλλαγές σας υπερβούν συγκεκριμένα χρηματικά όρια ή παρουσιάσουν ασυνήθιστα μοτίβα, ζητούμε επικαιροποιημένα έγγραφα.

Τι έγγραφα ζητάμε

• Ταυτότητα: διαβατήριο, δελτίο αστυνομικής ταυτότητας ή ταυτότητα OWL.
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός ΔΕΚΟ, τραπεζική βεβαίωση ή επίσημη επιστολή των τελευταίων 3 μηνών.
• Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: photo της κάρτας (με κρυμμένα μεσαία ψηφία), screenshot από ηλεκτρονικό πορτοφόλι ή τραπεζική βεβαίωση Viva Wallet / IRIS.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Ο έλεγχος των εγγράφων σας γίνεται από το ειδικό τμήμα συμμόρφωσης μας και όχι από αυτοματοποιημένη απόφαση χωρίς ανθρώπινη επιβεβαίωση. Σε περιπτώσεις πλήρους φακέλου, η επαλήθευση ολοκληρώνεται συνήθως εντός 24 ωρών.

Όλα τα έγγραφα αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα και προστατεύονται με αυστηρά δικαιώματα πρόσβασης. Δεν κοινοποιούμε τα στοιχεία σας σε τρίτους παρά μόνο όταν το επιβάλλει ο νόμος ή η άδειά μας.

• 1. Στείλτε τα έγγραφα μέσω της ασφαλούς φόρμας στο προφίλ σας ή στο [email protected].
• 2. Ελέγχουμε την πληρότητα και την ευκρίνεια των εγγράφων εντός 24 ωρών.
• 3. Σε περίπτωση αμφιβολιών, σας ζητούμε συμπληρωματικά έγγραφα με σαφή εξήγηση του λόγου.
• 4. Λαμβάνετε ειδοποίηση με email και στην πλατφόρμα μόλις ο λογαριασμός σας επαληθευτεί.

Πότε ζητάμε προέλευση κεφαλαίων

Σε μεγάλους όγκους συναλλαγών ή σε σημαντική αύξηση της δραστηριότητάς σας μπορεί να σας ζητήσουμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων (Source of Funds). Δεν είναι υποψία εναντίον σας: είναι υποχρεωτικό βήμα της άδειάς μας.

Ως αποδεκτά έγγραφα θεωρούμε μισθολογικές καταστάσεις, φορολογικές δηλώσεις, βεβαιώσεις συντάξεως, αποδείξεις πώλησης περιουσίας ή τραπεζικές κινήσεις που δείχνουν τη νόμιμη προέλευση των χρημάτων. Όσο πιο ξεκάθαρο είναι το έγγραφο, τόσο πιο γρήγορα ολοκληρώνεται ο έλεγχος.

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Παρακολουθούμε τις καταθέσεις και τις αναλήψεις σας με αυτοματοποιμένα συστήματα και χειροκίνητους ελέγχους του τμήματος συμμόρφωσης. Το βασικό κανόνες είναι σαφείς και σας καλούμε να τους έχετε υπόψη πριν συναλλάξετε.

Οι αναλήψεις γίνονται με την ίδια μέθοδο με την οποία καταθέσατε (ίδια μέθοδος ανάληψης). Το ελάχιστο ποσό κατάθεσης είναι 10 EUR, το ελάχιστο ανάληψης 20 EUR και το ανώτατο όριο ανάληψης 5.000 EUR ανά εβδομάδα. Δεν εφαρμόζουμε προμήθειες σε καμία συναλλαγή.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Αν τα έγγραφα δεν υποβληθούν ή δεν γίνουν αποδεκτά, ο λογαριασμός σας περιέρχεται σε περιορισμένη λειτουργία: οι καταθέσεις και το παιχνίδι αναστέλλονται και οι αναλήψεις δεν εκτελούνται μέχρι την επίλυση.

Σε περιπτώσεις πλαστών ή τροποποιημένων εγγράφων, σε λογαριασμούς με πολλαπλούς λογαριασμούς στο όνομά σας ή σε απόπειρες υπέρβασης των ορίων ανάληψης, διατηρούμε το δικαίωμα παύσης του λογαριασμού και κράτησης αναλήψεων μέχρι να διευκρινιστούν οι συνθήκες. Σε κάθε περίπτωση σας ενημερώνουμε γραπτώς και έχετε δικαίωμα απάντησης μέσω της υποστήριξης 24/7.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για χρονικό διάστημα που προβλέπει η νομοθεσία της άδειάς μας και εν γένει δεν υπερβαίνει τα 5 έτη μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας. Ο σκοπός είναι διπλός: να ανταποκρινόμαστε σε αιτήματα των αρχών και να προστατεύουμε εσάς από δόλιες ενέργειες στο όνομά σας.

Μετά τη λήξη της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφα διαγράφονται με ασφαλή τρόπο. Αν επιθυμείτε να ασκήσετε τα δικαιώματά σας στα δεδομένα σας, στείλτε αίτημα στο [email protected] και θα σας απαντήσουμε εντός των νόμιμων προθεσμιών.

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση του λογαριασμού μου;

Ο έλεγχος των εγγράφων ολοκληρώνεται συνήθως εντός 24 ωρών, εφόσον ο φάκελος είναι πλήρης και τα έγγραφα ευανάγνωστα.

Μπορώ να αναλάβω χωρίς επαλήθευση;

Όχι. Η επαλήθευση ταυτότητας, διεύθυνσης και μεθόδου πληρωμής είναι υποχρεωτική πριν από την πρώτη ανάληψη.

Γιατί η ανάληψη γίνεται με την ίδια μέθοδο με την κατάθεση;

Ο κανόνας ίδιας μεθόδου εξασφαλίζει ότι τα χρήματα επιστρέφουν στον πραγματικό κάτοχο του λογαριασμού και αποτρέπει τη μεταφορά κεφαλαίων σε τρίτους.

Πρέπει πάντα να στείλω έγγραφα προέλευσης κεφαλαίων;

Όχι. Ζητάμε Source of Funds μόνο σε μεγάλους όγκους συναλλαγών ή σε ασυνήθιστα μοτίβα δραστηριότητας, όπως ορίζει η πολιτική AML της άδειάς μας.

Τι συμβαίνει αν το έγγραφό μου απορριφθεί;

Σας ενημερώνουμε για τον λόγο απόρριψης και σας δίνουμε τη δυνατότητα να υποβάλετε νέο, αποδεκτό έγγραφο. Ο λογαριασμός επανέρχεται αμέσως μετά την επιτυχή επαλήθευση.